Placement de trésorerie

L'enjeu consiste à faire travailler les liquidités disponibles sans perdre la maîtrise des échéances, des besoins de l'activité et du niveau de sécurité recherché. Selon l'horizon de placement, différentes solutions peuvent être envisagées pour concilier disponibilité, visibilité et valorisation.

• Court terme
  Pour les disponibilités immédiatement mobilisables ou à court horizon, les solutions retenues privilégient avant tout la liquidité et la sécurité, afin de préserver la souplesse nécessaire à l'activité.

• Moyen terme
  Lorsqu'une partie de la trésorerie peut être investie sur une durée intermédiaire, un compte-titres ou un contrat de capitalisation peuvent permettre d'organiser une allocation adaptée, en recherchant un équilibre entre disponibilité et valorisation.

• Long terme
  Pour une trésorerie durablement excédentaire, des solutions plus structurées peuvent être étudiées, notamment à travers des allocations diversifiées ou des produits structurés, selon les objectifs de rendement, de protection et de visibilité recherchés.

L'objectif : Donner à votre trésorerie une fonction stratégique, avec méthode et cohérence.